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这些有关非法集资的知识,你有必要知道
浏览:7896次'时间:2020年6月17日

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法律如何定义非法集资?

根据我国法律规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。并且只要同时具备以下四个条件,就能认定为非法集资:

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;



(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


非法集资和民间借贷的区别

 随着非法集资出现泛理财化趋势,常见伎俩主要包括:

承诺高额回报

编造一夜暴富神话,许诺投资者高额回报。初期按时足额兑现承诺本息,但都是拆东墙补西墙,最后潜逃或案发。

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编造虚假项目

大多通过注册合法的公司或企业,打着国家政策支持等口号,虚构投资项目、编造投资前景。

披上互联网+外衣

以金融创新名义,假称新的投资工具或金融产品,再用诸如金融互助、虚拟货币等各种新的名词迷惑群众。

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虚假宣传造势

通常在宣传上一掷千金,比如在繁华地段写字楼租赁办公地点,电视报纸网络户外广告,聘请明星代言等方式骗取信任。

利用亲情诱骗

比如利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。

利用网络

利用网站、论坛、微信群或QQ群等传播金融传销信息,诱骗群众上当。

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非法集资的罪名和量刑

非法集资主要涉及两种罪名:

一是非法吸收公众存款案,如果集资人是为正当经营而借贷,只不过由于经营失败最终导致无法偿还贷款,通常可认定“非法吸收公众存款罪”;《刑法》第176条规定:非法吸引公众存款有两个量刑档次,最高刑期为有期徒刑十年。

二是集资诈骗罪,如果集资人集资出于非法占有的目的,比如挥霍集资款、骗到钱跑路,则认定为“集资诈骗罪”。《刑法》第192条规定:集资诈骗有三个量刑档次,刑法修订后取消死刑,最高是无期徒刑。

此外还有“欺诈发行股票、债券罪”、“擅自发行股票、债券罪”、“组织、领导传销活动罪”、“非法经营罪”、“擅自设立金融机构罪”等。

而明知是非法集资还提供帮助拉人,并收取佣金等好处,情节严重者或构成共同犯罪,将被追究刑事责任。

非法集资的危害和防范

近年非法集资涉案金额动辄过亿,且案发大多是因为资金链断裂,通常追缴周期长、追缴难度大,受害人往往是血本无归。

大多数受害人都是中老年人,他们案发后往往不堪重负,易受煽动而将矛头转向法院、政府等部门。

这十类“理财”千万别上当!

●以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;

●以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

●以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

●以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

●以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;

●以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;

●在街头、商超发放广告的;

●以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

●“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;

●要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

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